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葡京手机版:唐宁:民营企业家愿意做慈善 但还在自己感觉良好阶段

时间:2019/12/22 15:46:12  作者:  来源:  查看:147  评论:0
内容摘要:  12月22日消息,由CF40主办的第三届金家岭财富管理论坛今日在青岛市召开。本届论坛聚焦“新形势下的财富管理转型创新”话题。宜信公司创始人、首席执行官唐宁发布报告《2019企业家调研报告:家族传续》。  唐宁在报告中着重论述了财富家族传承的问题,他表示,如何通过建立现代企业制...
  12月22日消息,由CF40主办的第三届金家岭财富管理论坛今日在青岛市召开。本届论坛聚焦“新形势下的财富管理转型创新”话题。宜信公司创始人、首席执行官唐宁发布报告《2019企业家调研报告:家族传续》。

  唐宁在报告中着重论述了财富家族传承的问题,他表示,如何通过建立现代企业制度,包括董事会、顾问委员会这样的制度,能够帮助民营企业家实现基业常青,如何能够通过体制化、机制化、制度性的安排,能够做到与企业的风险和个人家庭、生活的风险实现有效的隔离,使得传给下一代的资产是干干净净的、踏踏实实的。所有这些是我们的民营企业家面临重大的挑战。

  他指出,越来越多的民营企业家、高净值客户愿意投资于公益慈善,但是还停留在初级阶段,我们的民营企业家,我们的高净值客户在进行公益慈善方面,主要还停留在自己感觉良好的程度,并没有像比尔盖茨、巴菲特等等他们在进行公益慈善上已经重点关注投入产出比。

  此外,在财富传承方面,唐宁表示,有越来越多的客户开始通过进行家族办公室的设立、家族信托,作为他们重要的传承工具载体在开展家族传承、财富传承的工作。我们看到60岁以上的受访者已经有六成开始设立或者考虑设立家族信托,用这样的一种制度化的工具来完成传承解决方案。

  以下是演讲实录:

  尊敬的各位专家,各位嘉宾,今天非常荣幸,非常高兴,能够在金家岭财富管理论坛发布这样一个重要的报告。我想今天我们讨论财富管理,财富管理不仅仅是投资理财的事,在我们和客户沟通、互动、服务之中,听取他们的心声发现,对于他们来讲,有一个比投资理财更重要的财富管理议题,就是家族传承,特别是中国的民营企业家群体,他们构成了财富管理目标人群的一个主要群体,他们在家族传承方面的需求非常综合、非常全面,而且把民营企业家传承问题解决好,对于社会稳定,对于积极性精神的传续,对于创新精神不断的延续,都有着重要的社会意义。

  所以,我们今天发布在中国是第一份面对民营企业家群体的传企、传财、传价值观的传承方面的报告,并且基于对中国民营企业家群体的研究,提出了与国际最佳实践相吻合的中国解决方案。

  在青岛发布这样一个报告,也是特别有渊源,因为青岛在推动财富管理综合金融改革试验的过程之中非常有远见,不仅解决理财的问题,投资的问题,同时也推动解决家族传承的问题。早在2015年就批准了家族办公室资质牌照这样的一个业态,宜信公司也非常荣幸作为第一批获得这样资质,并且从青岛起步,开展财富管理、家族传承业务,在过去五年的时间里,取得了很多的成果。在此,也向大家做这样的一个报告。

  我们在服务中国民营企业家的过程之中,能够深刻体会到他们传承需求痛点是非常明显的,这样的一个人群在中国有100多万,他们可掌控的资产近100万亿,这100万亿可投资资产面临着未来十年一个重大的、结构性的机遇与挑战,就是一定要传下去。这个需求是过去10-15年里没有过的,因为那个时候我们的创一代还正在壮年打拼,年龄差不多是40多岁、50岁出头。今天以及未来10年,他们到了快60岁,甚至年龄更大,他们必须完成这样一个刚性需求,也就是说他的企业,他的资产,这近100万亿的财富和更重要的是他的价值观需要在未来10年传下去。

  所以对于中国财富管理行业和相关机构来讲,这是一个重要的发展机遇。我们在过程之中体会到,对于客户,对于高净值、超高净值、民营企业家,他的门槛非常之高,不仅仅是他的理财方式渠道如何能够拓延,风险越来越高,如何通过资产配置的方式得到有效的规避,进行长期投资。更重要的是,他的企业怎么办?他的子女能不能接班?如果子女没有意愿反而倒好,最可怕的是子女有意愿但是没能力。如何通过建立现代企业制度,包括董事会、顾问委员会这样的制度,能够帮助民营企业家实现基业常青,如何能够通过体制化、机制化、制度性的安排,能够做到与企业的风险和个人家庭、生活的风险实现有效的隔离,使得传给下一代的资产是干干净净的、踏踏实实的。所有这些是我们的民营企业家面临重大的挑战。

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